નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ શું છે

FUND

નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ એ રોકાણના સાધનોનો એક પૂલ છે જે ભાગ્યે જ બદલાય છે, કારણ કે તેઓ S&P 500 જેવા સ્થાપિત બેન્ચમાર્કને ટ્રેક કરે છે. નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સની જેમ બજારને હરાવવાનો પ્રયાસ કરતા નથી.

નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ વિશે અને તમે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં તેનો ઉપયોગ કેવી રીતે કરી શકો તે વિશે વધુ જાણો.

નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડની વ્યાખ્યા અને ઉદાહરણો

નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડને બિન-કાર્યક્ષમ રોકાણોને દૂર કરવા અથવા બદલવા જેવા કોઈપણ સક્રિય સંચાલનની જરૂર હોતી નથી. આ ફંડ્સમાં, મેનેજર(ઓ) સામાન્ય રીતે સિક્યોરિટીઝ ખરીદે છે અને ધરાવે છે જેથી ફંડ બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સની કામગીરી સાથે મેળ ખાય .

  • વૈકલ્પિક નામ: ઇન્ડેક્સ ફંડ

ઉદાહરણ તરીકે, વાનગાર્ડ ગ્રોથ ઇન્ડેક્સ ફંડ એડમિરલ શેર્સ (VIGAX) CRSP યુએસ લાર્જ કેપ ગ્રોથ ઇન્ડેક્સને ટ્રેક કરે છે. VIGAX પાસે Apple, Microsoft, Google અને અન્ય સુસ્થાપિત કંપનીઓ સહિત 265 સ્ટોક છે. કારણ કે તે ઇન્ડેક્સ પર સૂચિબદ્ધ સ્ટોક્સ ખરીદે છે, જ્યાં સુધી ઇન્ડેક્સ બદલાય નહીં ત્યાં સુધી ફંડને સક્રિય સંડોવણીની જરૂર નથી.

નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ એ મેનેજમેન્ટ ટીમ ધરાવતી કંપની છે. ટીમ ફંડની વ્યૂહરચના અને ધ્યેયોના આધારે અનુસરવા માટે અનુક્રમણિકા પસંદ કરે છે, સ્ટોક્સ અથવા અન્ય રોકાણો ખરીદે છે જે હોલ્ડિંગ બનાવે છે અને રોકાણકારોને ફંડના શેર ઓફર કરે છે.

ફંડ મેનેજર (ઓ) ઇન્ડેક્સ અથવા વ્યૂહરચનાનું પાલન કરશે અને રોકાણની પસંદગીમાં તેમની વિવેકબુદ્ધિનો ઉપયોગ કરશે નહીં, કારણ કે ઇન્ડેક્સ અથવા વ્યૂહરચના હોલ્ડિંગને નિર્ધારિત કરે છે. ફંડની સ્થાપના થયા પછી, તે આવશ્યકપણે ઓટો-પાયલોટ પર કાર્ય કરે છે સિવાય કે ઇન્ડેક્સ બદલાય.

એ નોંધવું અગત્યનું છે કે મોટાભાગના નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ ઇન્ડેક્સને ટ્રેક કરે છે. તેથી જ તેઓને “ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ” તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. 

તેમના લગભગ અવ્યવસ્થિત સ્વભાવને લીધે, નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સમાં ઓછા ખર્ચ ગુણોત્તર અને નીચા મૂડી લાભોનું વિતરણ હોય છે . તે સક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળ કરતાં રોકાણકાર માટે વધુ કર કાર્યક્ષમતામાં અનુવાદ કરે છે.

વ્યક્તિગત રોકાણકારો માટે તેનો અર્થ શું છે

કારણ કે નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળ લગભગ હંમેશા ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે, તમે ઘણા પ્રમાણભૂત રોકાણ મંત્રોનું પાલન કરો છો:

  • તમારા પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવો
  • તમે જે જાણો છો તેમાં રોકાણ કરો
  • પ્રદર્શનનો પીછો કરશો નહીં
  • લાગણીશીલ ન બનો

નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ જોખમો ઘટાડે છે, કારણ કે તેઓ અગ્રણી વિશ્લેષકો દ્વારા ડિઝાઇન કરાયેલ બજાર બેન્ચમાર્કને અનુસરે છે. કારણ કે તમે ફંડમાં રોકાણ કરી રહ્યાં છો, તમે તે ફંડની અંદરના તમામ હોલ્ડિંગ્સ માટે એક્સપોઝર મેળવી રહ્યાં છો – જેમાંથી ઘણી પરિચિત કંપનીઓ હશે.

ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ તમારા પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવે છે અને તે જ સમયે જોખમો ઘટાડે છે-તેઓ તમારી લાગણીઓને વશ થવાની ઇચ્છાને પણ દૂર કરે છે, કારણ કે મોટા ભાગની ઇન્ડેક્સમાંની કંપનીઓએ બહુવિધ આર્થિક કટોકટી અને બજારની વધઘટ દ્વારા તેને બનાવ્યું છે.

નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળના પ્રકાર

નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળના ઘણા વિવિધ પ્રકારો છે. સ્ટોક ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ સૌથી વધુ જાણીતા છે, પરંતુ ફંડની ઘણી વિવિધ શ્રેણીઓ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન અથવા સેક્ટર જેવા પરિબળો પર આધારિત સ્ટોક ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. અહીં થોડા ઉદાહરણો છે.

સ્ટોક ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ

S&P 500 એ ઘણા ફંડ્સ માટે લોકપ્રિય બેન્ચમાર્ક છે. એક ઇન્ડેક્સ ફંડ જે S&P 500 ના વળતરની નકલ કરવાનો પ્રયાસ કરે છે તે S&P 500 ની અંદર સ્ટોક્સ (અથવા મોટાભાગના સ્ટોક્સ) ને પકડી રાખશે. અન્ય સ્ટોક ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ ડાઉ જોન્સ ઇન્ડસ્ટ્રિયલ એવરેજ, રસેલ શ્રેણી (1000, 2000, 3000) ને ટ્રેક કરી શકે છે. , 5000), અથવા અન્ય સ્ટોક ઇન્ડેક્સ.

બોન્ડ ઈન્ડેક્સ ફંડ

બોન્ડ ઈન્ડેક્સ ફંડ એવા ઈન્ડેક્સને અનુસરે છે જેમાં બોન્ડનો સમાવેશ થાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, બ્લૂમબર્ગ એગ્રીગેટ બોન્ડ ઈન્ડેક્સ અને S&P યુએસ એગ્રીગેટ બોન્ડ ઈન્ડેક્સ બ્લૂમબર્ગ અને સ્ટાન્ડર્ડ એન્ડ પુઅર્સના નિષ્ણાતો દ્વારા હાથથી પસંદ કરાયેલા બોન્ડની યાદી આપે છે. ઉદાહરણ તરીકે, બ્લેકરોક જેવા બ્રોકરેજ iShares યુએસ એગ્રીગેટ બોન્ડ ઈન્ડેક્સ ફંડ જેવા બોન્ડ ફંડ ઓફર કરે છે, જે બ્લૂમબર્ગ એગ્રીગેટ બોન્ડ ઈન્ડેક્સને ટ્રેક કરે છે.”Agg” તરીકે પણ ઓળખાય છે, આ ઇન્ડેક્સ ઉપલબ્ધ મોટાભાગના બોન્ડ્સનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે.

માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ફંડ્સ

માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ફંડ્સ S&P 500 જેવા સ્ટોક માર્કેટ બેન્ચમાર્ક તરીકે ગણવામાં આવતા ઈન્ડેક્સની નકલ કરી શકે છે, પરંતુ તેઓ ઈન્ડેક્સ પરની કંપનીઓના માર્કેટ કેપના આધારે આ ઈન્ડેક્સને ટ્રેક કરશે. ઉદાહરણ તરીકે, S&P 500 એ લાર્જ-કેપ ઇન્ડેક્સ છે, જ્યારે S&P 400 એ મિડ-કેપ ઇન્ડેક્સ છે. ધ રસેલ 2000 એ સ્મોલ-કેપ શેરોનો ઇન્ડેક્સ છે. 7

સેક્ટર ફંડ

સેક્ટર ફંડ્સ એનર્જી, હેલ્થકેર, કન્ઝ્યુમર સ્ટેપલ્સ અથવા નાણાકીય જેવા ચોક્કસ ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, MSCI ACWI એનર્જી + યુટિલિટી ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ વેનગાર્ડ દ્વારા તેના એનર્જી ફંડ એડમિરલ શેર્સમાં કરવામાં આવે છે.

શું નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ તે યોગ્ય છે?

નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડમાં ઓછા વહન ખર્ચ હોય છે, કારણ કે નાણાંનું રોકાણ ક્યાં કરવું તે અંગે કોઈ ફંડ મેનેજર નિર્ણય લેતા નથી. તે માત્ર અંતર્ગત ઇન્ડેક્સની જેમ જ કાર્ય કરશે. 2021 માં, સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ દ્વારા લાભો હોવા છતાં નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળ પ્રચલિત હતું. મોર્નિંગસ્ટાર એક્ટિવ/પેસિવ બેરોમીટર મુજબ, 45% સક્રિય ફંડ્સે તેમના નિષ્ક્રિય સાથીદારોને પાછળ રાખી દીધા છે, એટલે કે 55% નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ કરતાં વધુ પ્રદર્શન કરે છે. 

નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ એવા રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે યોગ્ય પસંદગી હોઈ શકે છે કે જેઓ પ્રદર્શન અને ઓછી ફીને કારણે બજારને પાછળ રાખવાની ઈચ્છા ધરાવતા નથી.

બેલેન્સ કર, રોકાણ અથવા નાણાકીય સેવાઓ અને સલાહ પ્રદાન કરતું નથી. માહિતી રોકાણના ઉદ્દેશ્યો, જોખમ સહિષ્ણુતા અથવા કોઈપણ ચોક્કસ રોકાણકારની નાણાકીય પરિસ્થિતિઓને ધ્યાનમાં લીધા વિના રજૂ કરવામાં આવી રહી છે અને તે બધા રોકાણકારો માટે યોગ્ય ન હોઈ શકે. ભૂતકાળનું પ્રદર્શન ભવિષ્યના પરિણામોનું સૂચક નથી. મૂડીની સંભવિત ખોટ સહિત રોકાણમાં જોખમનો સમાવેશ થાય છે.

નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ શું છે

Leave a Reply

Your email address will not be published.

Scroll to top